Калькулятор середньої дохідності

Автор: Henrick Yau
- July 21, 2026
| |

Калькулятор середньої дохідності

Розрахуйте середню прибутковість інвестицій за допомогою різних методологій, включаючи середнє арифметичне, середнє геометричне (CAGR), зважену за грошима дохідність (IRR) та зважену за часом дохідність. Порівняйте, як різні методи розрахунку впливають на ваші показники ефективності.

Дані про ефективність інвестицій

Введіть річну дохідність за послідовні роки для розрахунку середньої дохідності.

%
%
%

Введіть грошові потоки (депозити та зняття) разом із датами для розрахунку зваженої за грошима дохідності (IRR).

$
Початкові інвестиції
$
Додаткові інвестиції
$
Зняття
$
Кінцева вартість

Введіть періодичну вартість портфеля та внески/зняття для розрахунку зваженої за часом дохідності.

$
$
$
$
$
$

Параметри розрахунку

Розуміння розрахунку дохідності

Різні методи розрахунку дохідності інвестицій можуть давати різні результати. Найбільш підходящий метод залежить від вашої конкретної ситуації та потреб аналізу.

Середнє арифметичне проти середнього геометричного

Середнє арифметичне просто усереднює дохідність за кожен період, тоді як середнє геометричне (CAGR) враховує ефект складних відсотків. Для волатильної дохідності середнє арифметичне завжди буде вищим за середнє геометричне.

  • Середнє арифметичне: Краще підходить для оцінки очікуваної майбутньої дохідності за один період.
  • Середнє геометричне (CAGR): Краще підходить для вимірювання фактичної історичної дохідності.
Грошово-зважена та часова дохідність

Ці показники відрізняються тим, як вони враховують час та обсяг грошових потоків:

  • Грошово-зважена дохідність (IRR): Враховує як час, так і обсяг грошових потоків. Найкраще підходить для вимірювання дохідності портфеля конкретного інвестора.
  • Часова дохідність: Усуває вплив грошових потоків, що робить її ідеальною для оцінки ефективності інвестиційного менеджера незалежно від того, коли інвестори додають або знімають кошти.
Коли використовувати кожен метод
  • Використовуйте Зважена за часом дохідність при оцінці інвестиційних менеджерів або стратегій.
  • Використовуйте Зважена за грошима дохідність при аналізі ефективності вашого особистого портфеля.
  • Використовуйте CAGR при порівнянні інвестицій за кілька періодів.
  • Використовуйте Середнє арифметичне при складанні прогнозів на один часовий період.

Що таке калькулятор середньої дохідності?

Калькулятор середньої дохідності — це простий, але потужний інструмент для планування інвестицій, який допомагає оцінити, наскільки ефективно ваші інвестиції працювали з часом. Незалежно від того, чи переглядаєте ви свій особистий портфель, чи аналізуєте ефективність фонду, цей інструмент надає чітку картину вашої середньої дохідності, використовуючи різні стандартні методи.

Основні використовувані формули

Середнє арифметичне значення дохідності
Середня дохідність = (r₁ + r₂ + ... + rₙ) / n
Середнє геометричне значення дохідності (CAGR)
CAGR = [(1 + r₁)(1 + r₂)...(1 + rₙ)]^(1/n) - 1
Грошово-зважена дохідність (IRR)
0 = CF₀ + CF₁/(1+IRR)¹ + CF₂/(1+IRR)² + ... + CFₙ/(1+IRR)ⁿ
Часова дохідність (TWR)
TWR = [(1 + r₁)(1 + r₂)...(1 + rₙ)] - 1

Як користуватися калькулятором

Цей інструмент пропонує три прості методи для розрахунку вашої дохідності:

  • Річна дохідність: Введіть відсотки річної дохідності, щоб розрахувати середню та складну дохідність.
  • Метод грошових потоків: Введіть суми інвестицій та зняття коштів із датами, щоб оцінити грошово-зважену дохідність (IRR).
  • Вартість портфеля: Записуйте вартість вашого портфеля з часом разом із будь-якими внесками або зняттями, щоб визначити часову дохідність.

Ви також можете вибрати бажану точність результатів за допомогою опції "Десяткові знаки" та візуалізувати показники дохідності за допомогою додаткового графіка.

Навіщо використовувати цей калькулятор?

Розуміння вашої середньої інвестиційної дохідності є важливим для розумнішого фінансового планування. Ось як калькулятор може допомогти:

  • Виміряйте вашу рентабельність інвестицій (ROI) з часом
  • Порівняйте результати різних формул дохідності (CAGR, IRR, арифметична)
  • Використовуйте його як оцінювач майбутньої вартості для підтримки довгострокового зростання портфеля
  • Оцініть вплив внесків та зняття коштів на ефективність
  • Приймайте обґрунтовані рішення, використовуючи надійний метод інвестиційного аналізу

Поширені випадки використання

Цей калькулятор добре підходить для:

  • Оцінки зростання інвестицій протягом кількох років
  • Перевірки того, як грошові потоки впливають на фактичну ефективність
  • Порівняння ваших результатів із професійними керуючими фондами
  • Прогнозування майбутньої вартості ваших інвестицій за допомогою середньої дохідності

Поширені запитання (FAQ)

П: Який метод мені слід використовувати?

Використовуйте метод, який найкраще відповідає вашим наявним даним:

  • Річна дохідність: Найкраще, коли у вас є відсотки дохідності за кожен рік
  • Грошові потоки: Ідеально підходить для особистих портфелів із кількома депозитами/зняттями
  • Вартість портфеля: Чудово підходить для відстеження ефективності за конкретними датами

П: Яка різниця між часовою та грошово-зваженою дохідністю?

Часова дохідність усуває вплив часу грошових потоків, тоді як грошово-зважена (IRR) відображає ваш фактичний інвестиційний досвід.

П: Наскільки точний графік?

Графік забезпечує швидке візуальне порівняння розрахованих показників дохідності. Він допомагає помітити відмінності з першого погляду, але для детального аналізу завжди звертайтеся до фактичних відсоткових значень.

П: Чи можу я використовувати це як інструмент для визначення майбутньої вартості?

Так. Хоча калькулятор зосереджується на історичній дохідності, ви можете використовувати середнє геометричне (CAGR) для прогнозування майбутньої вартості, припускаючи, що подібна ефективність збережеться.

Візьміть під контроль свої інвестиційні знання

Незалежно від того, чи ви новачок, який намагається зрозуміти свій середній ROI, чи досвідчений інвестор, який робить фінансовий прогноз, цей калькулятор спрощує завдання. Він є частиною необхідного набору інструментів для всіх, хто займається інвестиційним аналізом або використовує інструмент фінансового планування для прийняття розумніших фінансових рішень.